世界即时:重拳出击护民生 养老诈骗无所遁形
来源:公安部刑侦局 发布时间:2022-10-13 19:55:10

自今年4月以来,全国开展了为期半年的打击整治养老诈骗专项行动,重点打击侵害老年人财产权益的各类违法犯罪活动。半年以来,全国共有三万九千多起养老诈骗违法案件被成功侦破,为很多被害老人及时挽回了大量损失。老有所养、老有所依,司法机关这半年来重拳出击,就是为了让所有的老年人都能度过一个幸福安稳的晚年,不被那些不法人员的各种圈套而侵害。


【资料图】

这是一款所谓的“助力养老App”,今年4月开始在河南开封一些老年群体中流传开来。

养老目标基金,通过放下最新的慈善模式、养老模式,借助物联网线上市场,让更多的慈善爱心人士加入,从而打开慈善扶贫互助,

这是那款软件的宣传视频。在短短1分47秒的视频中,上市、原始股分红等字眼被多次提及,很多老年人正是看中了这一点,开始下载并使用这款所谓的“助力养老”App,河南开封的兰大爷就是这款软件众多使用者中的一位。

当事人 兰大爷

我上我朋友家去玩的,当时他家有个亲戚,他在那也玩手机了,后来他一说手机上可以投资,有回报。他当时拿着手机让我看,确实他投的早,当时看他每一次返10块钱,每一次返10块钱

朋友告诉他,这款软件非常安全可靠,而且在全国多个地区都有项目分部。

看完这些宣传视频,兰大爷被彻底吸引,他赶忙向对方询问这款养老软件的具体介绍。朋友告诉兰大爷,只要下载这款“助力养老”App,然后根据软件提示,选择不同档位的投资金额,就能开始返现。

当事人 兰大爷

这个当时看着也怪大一个牌,当时进去以后,看看里头有4档,一个是100,一个500,一个1000,一个2000。

朋友告诉兰大爷,这款软件是投的越多分红就越多,而且,最近这家公司还在搞活动,只要众筹任意养老目标基金,都会送两倍原始股股权。但是,兰大爷有一个疑问,自己今年已经年近七十,这返利到底能返到什么时候呢?

当事人 兰大爷

就是一直返,分到人啥时候死了就不返了。

听完对方的介绍后,兰大爷当场决定也要加入这个所谓的养老投资计划。在朋友的指导下,兰大爷下载了这款“助力养老”App。很快,客服发来一段充值视频教程。

充值后,客服将兰大爷拉进了一个QQ群,在这个群里,兰大爷每天都能看到很多人在群里展示自己的收益情况。慢慢的兰大爷发现,自己的投资也见到了返利。

投资到了第七天,兰大爷的账户已经返了70块钱,但是,要靠这点钱养老,确实不现实。兰大爷决定追加投资。

当事人 兰大爷

反正我一看每天都打了有4块钱,怪稳定,后来我嫌少,我又投了1000块钱,想多挣一点。

但令兰大爷没有想到的是,追加投资后,到了返现的时间,他的账户却没有丝毫变化。他赶紧找客服询问,但不管兰大爷问什么,对方都没有任何回复。

兰大爷

后来群里说链接进不去了,后来打开手机一看确实进不去了,这才知道上当受骗了。

刚刚追加完投资款,一分返利没拿到,软件却无法登陆,兰大爷赶紧询问朋友的那个亲戚,对方表示自己也遇到了相同的情况,而且先前的返利也一分没有提出来。于是兰大爷赶紧报了案。警方对涉诈软件展开溯源分析。

在公安局里,根据兰大爷提供的信息,警方展开了初步调查。调查中,警方发现,这个看似正规的投资理财APP,实则漏洞百出。

开封市公安局顺河分局刑侦大队民警 王敬武

发现这个App是个人去注册的,而且他们使用的让受害人往上面转钱的这些收款账号,全部都是个人注册的收款账号。如果是国家的一个正规项目,它收款账号不可能用个人的收款账号去收款。

开封市公安局顺河分局刑侦大队副大队长 韩富

还有安装下载的这个量是非常大的,再一个就是这个App当时根据这个报案人反映的宣传,就是说之后可以得到分红还有股权分红, 所以我们当时这个接警民警想这个肯定是涉及到,就是说养老诈骗,而且是针对的是老年人这一块实施诈骗的一个项目。

开封警方决定,在接下来的侦查中,重点围绕这款软件的开发以及资金流向展开侦查。

而在资金流向的侦查中,民警发现,被害人投资的款项都汇入到了一个叫胡某明的名下。

开封市公安局顺河分局刑侦大队民警 王敬武

我们通过分析胡某明的生活习惯和他这个年龄已经60多岁了,我们当时就考虑到这 个人有可能他不懂这些科技上的东西,然后再通过分析收款账号收到的钱以后,发现转到胡某文他的支付宝或者银行卡里边,再去研判胡某文,发现胡某文是胡某明的儿子。

虽然锁定了两名犯罪嫌疑人,但是警方分析,这款软件要想在全国推广开来,光靠两人的力量是很难达到的。当务之急,寻找团伙的其他同案人员也被列入警方的侦查重点。

开封市公安局顺河分局刑侦大队民警 王敬武

因为这个事他不是一个人干的,比如说负责推广的,比如说负责建群的这些,所以我们当时怀疑这个可能隐藏在背后的是一个团伙。

果不其然,在对犯罪嫌疑人胡某文的侦查中,民警在他日常所在地,山东临沂发现了端倪。

开封市公安局顺河分局刑侦大队副大队长 韩富

今年的5月初左右,这个胡某文他在入住宾馆的时候,有两个可疑的男子,就是到他入住的宾馆,然后一起待了有三天左右,整天在宾馆,也不出来,包括他们吃饭也都是叫的外卖。

通过侦查,警方掌握到这两名与胡某文同行的男子名叫林某和李某。在确定几名嫌疑人的具体位置后,警方决定立即展开抓捕。

最终,警方在山东临沂和湖南长沙,将四名犯罪嫌疑人抓获。通过对几名犯罪嫌疑人的审讯,警方也掌握到了这个犯罪团伙的详细情况。

开封市公安局顺河分局刑侦大队民警 王敬武

胡某文是负责提供收款资金账号,还有洗钱,梁某他是负责提供技术支持的,林某和李某他俩是负责做推广的。

为了让骗局能够顺利进行,他们还会找一些水军冒充老年人,在QQ群里发布投资收益虚假信息。

开封市公安局顺河分局刑侦大队民警 王敬武

那些水军会在下面说我已经投了,然后我也收到返利了,给大家看,确实我已经收到返利了。让大家相信这是一个国家正规的项目,让他们去跟着去投资。

一旦老年人投资,犯罪嫌疑人就会操作后台输入相应的返现金额。但是,老年人要想拿到这些返现,就需要等待10到15天的时间,而这个取款时间的设定也是圈套。

开封市公安局顺河分局刑侦大队民警 张依博

诈骗团伙通过这个涉诈App在后台设置一个提现门槛儿。他们可能设置五块钱可以提现或十块钱可以提现、二十块钱可以提现。他们设置的越高,但是他们关闭这个平台的时间会比较快。

目前,胡某文等已被移交审查起诉,案件还在进一步侦办中。本案中,犯罪嫌疑人正是抓住老年人对养老问题的重视,以低投资、高回报为诱饵,披着合法外衣,不断向老年人释放蝇头小利,骗取老年人钱财。

公安机关提示,投资“养老项目”时要“三看一抵制”:看“养老项目”是否有登记、备案,看“养老项目”是否真实合法,看“养老项目”收益是否符合市场规律;抵制高利诱惑。

除了以这种“养老投资项目”坑骗老年人钱财外,不法分子还会以提供免费“养老服务”、销售“养老产品、宣称“以房养老”等为名设置陷阱,坑骗老年人的“养老钱”。据统计,在本次为期半年的打击整治养老诈骗专项行动中,全国各地公安机关共立案侦办养老诈骗刑事案件41090起、破案39294起,打掉犯罪团伙4735个,追回赃款308亿余元。

在各地立案侦办的养老诈骗案件中,“保健品坑老”是这次专项行动重点打击的一种犯罪。一些犯罪团伙将一些保健品甚至是三无产品,包装成所谓灵丹妙药,高价推销给老年人,一些老年人对此深信不疑,甚至停下了正在服用的救命药,这一行为,给老年人的身体健康带来极大的伤害,我们来看广东东莞警方侦办的一起案件。

这是广东东莞一商铺内的场景,里面摆满了椅子,偶尔还传出免费送礼品的吆喝声,吸引来不少路过的老年人进入,梁先生就是其中的一位。

保健品购买者 梁先生

看了很久,他说要发鸡蛋,要发这些礼品给这个老人

看到梁先生进来,一名年轻店员前来搭讪,对方称店里是专门售卖一些对老年人有益的保健品。一番推销之后,这名店员还询问起了梁先生的身体情况。

保健品购买者 梁先生

你身体有…没有,我说有一点点,她推荐我买这个蜂胶囊,说对身体好,做好这样这样,对老人家好,看了很久,他推荐我买这个蜂胶囊。

但是,听完这款蜂胶囊的价格后,梁先生犹豫了。店员提出不买不要紧,可以先听听讲座再决定,而且听讲座还能送鸡蛋、大米等礼品。

讲座一开始,梁先生发现,这所谓的讲座就是观看一些养生视频。而且,讲座结束后,还会有讲师现场诊疗。这些讲师可不一般,各个神机妙算,瞅一眼就能知道老人患什么病,而且还会开出各种所谓的“灵丹妙药”。

老人们听到这里,都有一种遇到神医的感觉,然后开始争相掏钱买这些产品,看的梁先生也按捺不住了。

保健品购买者 梁先生

我后来买了一盒,5000多块嘛,5000多块,后来吃了没有什么作用,也没有对身体不好。

但梁先生不会想到,就在他服用这些保健品的时候,东莞警方却接到了不少关于这家保健品店铺的投诉。

东莞市公安局刑警支队民警 吴继成

老人家他自己是意识不到被骗的,主要是通过这些年轻人,他家里的年轻人,发现有这个存在这个诈骗的这个嫌疑,所以呢,他们就进行举报。

接到线索后,东莞警方展开秘密调查。通过深入调查,警方很快就掌握了这家保健品店的猫腻。

东莞市公安局刑警支队民警 吴继成

首先是以派发传单的形式,在公园、市场、广场这些老年人比较多的地方,去派发他们的一个传单。

老人家拿着传单上门店时,工作人员就会为其登记办理一张10元体验卡,办卡后可以免费使用店里的按摩仪。当老人家在享受按摩的同时,店员会播放讲座视频,视频内容多为一些养生知识和一些老人家保健不当的案例。

讲座过程中,店员会伺机了解收集老人的个人信息。

东莞市公安局刑警支队民警 吴继成

了解到老年人有什么疾病,然后还有他们的一个经济情况,有多少退休金,然后还有一个就是了解他们这个钱是不是自己可以管理的。

掌握目标群体的基本情况后,店员会组织老人免费参加所谓的诊疗会,诊疗之前,店员会将事先收集好的病史告知讲师,这也就是讲师们各个神机妙算的原因。

经过警方侦查摸排,在他们的背后,还有一个更加庞大的诈骗团伙。

东莞市公安局东城分局刑警中队副中队长 彭俊豪

它其实只是一个分店,全市有包括这个分店有16个,而且上面还有总分公司,这个结构还是比较清晰的 。

今年6月11日,东莞警方分赴全国各地,累计抓获该团伙犯罪嫌疑人52人,查封涉案门面16间。

据犯罪嫌疑人交代,他们作案对象主要集中在空巢老人身上,为的是在行骗过程中,可以大打感情牌。

作为行骗环节的重要人物之一,也就是诊疗会上的讲师,其实也是诈骗团伙精心包装出来的。

东莞市公安局东城分局刑警中队副中队长 彭俊豪

自己的简历是开过三千多场的讲座,有什么资格,但是这个通过后来审讯,他这些都是自己虚构出来的,而且他那个对保健品的知识,就是从书上看的,然后对老人家说的,就是按照那个保健品的功能功效来说,然后再夸大一些。

该团伙为了实施诈骗,还制定了一个为期十五天的所谓攻坚计划。

东莞市公安局东城分局刑警中队副中队长 彭俊豪

这个就是规划好的一个套路,这15天你每天要做什么,比如说它有礼品送,你不是说一来就全部给你,你第一天送一定,第二天来又送一点,要连续来多少天,才能够领取这些礼物,这个就是套路了,老人家贪小便宜是吧。

此外,通过侦查警方了解到,这个诈骗团伙所售卖的保健品均是正规产品,但并没有治疗疾病的功效,而且进价很低。但是被诈骗团伙夸大疗效后,这销售的价格就会翻上几十倍。

东莞市公安局刑警支队民警 吴继成

我们查到一款产品,它的进货价是在400块钱左右,但是我们后面通过侦查就发现,它实际售卖的价格是4800多元,所以它这个销售的价格是明显高于它这个进货价。

目前,警方已抓获52名犯罪嫌疑人,其中有24名主要犯罪嫌疑人以涉嫌诈骗罪被检察机关批准逮捕。

据了解,在此次为期半年的全国打击整治养老诈骗专项行动中,各地各有关部门坚持边打边建、源头治理,共制定出台防范惩治养老诈骗相关政策制度128件。最高法、最高检、公安部加大协同配合和工作指导力度,推动提升办案质效。一大批人民群众特别是老年人高度关注的诈骗案件得到高效侦破,违法犯罪被依法严惩,违法犯罪分子受到有效震慑,养老诈骗违法犯罪得到有力遏制。

来源:央视《法治在线》栏目

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