出租银行卡

就能赚数千元

(资料图片)

听上去诱不诱人？

动不动心？

如果你遇到这样的“生意”

你可要小心了

10月25日上午，平舆县城居民张某到银行柜台办理业务，工作人员发现张某某银行卡交易异常，遂立即与平舆县公安局信息网络犯罪侦查大队联系。接警后，二中队中队长李海云等迅速出警赶到银行。经了解，张某的银行卡在流水转账中出现异常，银行根据相关规定给予冻结。

就在民警了解情况时，张某的男朋友赵某出现了，于是民警带二人到刑警大队进一步调查。原来，赵某曾借了张某的银行卡让其弟弟赵某某使用，至于赵某某借银行卡做了什么，他也不知道。于是李海云督促赵某做其弟弟赵某某的工作，赵某某于26日到刑警大队投案自首。

据赵某某交代，今年8月份，他在网上下载了一客服软件，参与澳门的一个名为“威尼斯”的网站进行网上赌博，输了多次钱后，客服让赵某某兼职做码头货柜生意，他输的钱不但退还给他，还要给他好处费。一听还有这好事，于是赵某某就按照客服的要求下载一款软件，用自己的银行卡进行交易。按照双方约定，钱到赵某某银行卡上后，他再转账存入客服指定的账户，每10万钱提取1000元佣金，他自己的三张银行卡先后转账近百万后，为逃避公安机关的侦查打击，客服要求其更换银行卡，赵某某在高额佣金的引诱下，不想收手，就借其哥哥的银行卡，后又让其哥借了张某的银行卡使用，结果张某的银行卡因出现异常，预警后被银行卡冻结。

目前，该案正在进一步侦办中。

“两卡”科普

一、 什么是“两卡”？

两卡指手机卡、银行卡。其中，手机卡包括日常使用的移动、电信、联通三大运营商的电话卡、虚拟运营商的电话卡。

银行卡包括个人银行卡、对公账户及结算卡、非银行支付机构账户即我们平时使用率很高的微信、支付宝等第三方支付平台。

二、“两卡”犯罪包含哪些呢？

“两卡”犯罪是指：非法出租、出售、买卖“两卡”的违法犯罪活动。“两卡”犯罪涉及的罪名包括帮助信息网络犯罪活动罪，妨害信用卡管理罪，窃取、收买、非法提供信用卡信息罪，侵犯公民个人信息罪，掩饰隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪等。

三、 “两卡”犯罪受到的惩戒措施有哪些？

1. 法律责任：银行卡、企业账户及电话卡均采取实名制，如果贪图小便宜出售自己名下的银行卡、企业账户及电话卡，被收售者用来从事洗钱、逃税、诈骗等违法犯罪活动，不仅会导致个人信用受损，还会给自己带来巨大的法律风险，甚至承担刑事责任。

2. 惩戒措施：银行卡方面，对公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得为其新开立账户。电话卡方面，对公安机关认定的出租、出借、出售电话卡，且被用于电信网络诈骗犯罪造成损失的失信用户，三大基础运营商实施只保留1张电话卡，5年内不得办理手机卡入网业务。

来源：平舆公安

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